Conseil en gestion de patrimoine à Metz et en Moselle
Iroise Investissement accompagne les habitants de Metz, de Saint-Avold et de toute la Moselle dans l'organisation, la protection et la transmission de leur patrimoine, avec un conseiller indépendant installé en Moselle.
Que vous prépariez votre retraite, cherchiez à réduire vos impôts, investissiez dans l'immobilier ou anticipiez une succession, vous échangez avec un conseiller qui connaît votre région. Les rendez-vous ont lieu en visioconférence, à votre domicile ou dans votre entreprise, selon ce qui vous convient.
Nous sommes conseillers en investissements financiers (CIF), membres de la CNCEF Patrimoine, sous le contrôle de l'AMF.
Votre conseiller en Moselle
| Conseiller | Secteur | Fiche |
|---|---|---|
| Raphaël Kremer | Longeville-lès-Saint-Avold et alentours – Metz (57) | Voir la fiche |
Nos accompagnements à Metz
Six grands objectifs structurent notre travail. Voici ceux qui reviennent le plus souvent en Moselle.
- Optimiser sa fiscalité : impôt sur le revenu, revenus fonciers, investissement immobilier.
- Préparer sa retraite : estimer votre niveau de vie futur et construire des revenus complémentaires.
- Protéger sa famille : prévoyance, protection du conjoint, donation et succession.
- Organiser son épargne : répartir livrets, assurance-vie et placements selon votre horizon.
- Épargner durable : placements responsables (ISR, SCPI et fonds labellisés).
- Financer les études : mettre de côté pour vos enfants ou petits-enfants.
Pour approfondir un sujet, consultez aussi notre Journal du patrimoine.
Qui nous accompagnons
- Propriétaires et investisseurs immobiliers : constitution d'un patrimoine locatif, fiscalité, transmission.
- Salariés et cadres : épargne salariale, PER, optimisation de l'impôt sur le revenu.
- Dirigeants, indépendants et professions libérales : rémunération, trésorerie d'entreprise, préparation de la transmission.
- Retraités et pré-retraités : revenus complémentaires, assurance-vie, succession.
- Familles : protection des proches, donation, études des enfants.
Chaque projet commence par un premier rendez-vous de découverte, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs avant toute recommandation.
Questions fréquentes
Où ont lieu les rendez-vous à Metz ?
En visioconférence, à votre domicile ou dans votre entreprise, selon votre choix, à Metz, Saint-Avold, Longeville-lès-Saint-Avold et dans les communes voisines.
Quelle différence avec un conseiller bancaire ?
Nous sommes conseillers en investissements financiers indépendants : nous ne sommes rattachés à aucune banque et choisissons des solutions auprès de plusieurs partenaires. Le document d'entrée en relation, remis avant tout conseil, précise notre mode de rémunération.
Êtes-vous réglementés ?
Oui. Tous les conseillers sont immatriculés à l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers, membres de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l'AMF.
Quand faire le point sur son patrimoine ?
Avant une étape clé : départ à la retraite, héritage, achat ou vente d'un bien, changement d'emploi, naissance d'un enfant.
Puis-je être accompagné si je ne suis pas à Metz ?
Oui, nos conseillers accompagnent aussi à distance partout en France.
Prenez rendez-vous avec un conseiller en Moselle
Un premier échange permet de faire le point sur votre situation et de voir comment nous pouvons vous aider, sans engagement. Prendre rendez-vous ou écrire à Raphaël depuis sa fiche.