Conseil en gestion de patrimoine à Saint-Malo et en Ille-et-Vilaine
Iroise Investissement accompagne les habitants de Saint-Malo, de Cancale et de la Côte d'Émeraude dans l'organisation, la protection et la transmission de leur patrimoine, avec un conseiller indépendant installé sur place.
Que vous prépariez votre retraite, investissiez dans l'immobilier, cherchiez à réduire vos impôts ou anticipiez une succession, vous échangez avec un conseiller qui connaît votre région. Les rendez-vous ont lieu en visioconférence, à votre domicile ou dans votre entreprise, selon ce qui vous convient.
Nous sommes conseillers en investissements financiers (CIF), membres de la CNCEF Patrimoine, sous le contrôle de l'AMF.
Votre conseiller près de Saint-Malo
| Conseiller | Secteur | Fiche |
|---|---|---|
| Olivier Heusdens | Cancale – Saint-Malo et alentours (35) | Voir la fiche |
Nos accompagnements à Saint-Malo
Six grands objectifs structurent notre travail. Voici ceux qui reviennent le plus souvent sur la Côte d'Émeraude.
- Organiser son épargne : répartir livrets, assurance-vie et placements, avec une part d'immobilier locatif ou de SCPI si vous le souhaitez.
- Optimiser sa fiscalité : revenus fonciers, location meublée, résidence secondaire, impôt sur le revenu.
- Préparer sa retraite : estimer votre niveau de vie futur et construire des revenus complémentaires.
- Protéger sa famille : prévoyance, protection du conjoint, donation et transmission d'un bien de famille.
- Épargner durable : placements responsables (ISR, SCPI et fonds labellisés).
- Financer les études : mettre de côté pour vos enfants ou petits-enfants.
Pour approfondir un sujet, consultez aussi notre Journal du patrimoine.
Qui nous accompagnons
- Dirigeants, commerçants et artisans : rémunération, trésorerie d'entreprise, préparation de la transmission.
- Propriétaires de résidences secondaires et bailleurs de locations saisonnières : fiscalité, détention du bien, transmission.
- Salariés et cadres : épargne salariale, PER, optimisation de l'impôt sur le revenu.
- Retraités et pré-retraités : revenus complémentaires, assurance-vie, succession.
- Familles : protection des proches, donation, études des enfants.
Chaque projet commence par un premier rendez-vous de découverte, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs avant toute recommandation.
Questions fréquentes
Où ont lieu les rendez-vous à Saint-Malo ?
En visioconférence, à votre domicile ou dans votre entreprise, selon votre choix, à Saint-Malo, Cancale et dans les communes voisines.
Quelle différence avec un conseiller bancaire ?
Nous sommes conseillers en investissements financiers indépendants : nous ne sommes rattachés à aucune banque et choisissons des solutions auprès de plusieurs partenaires. Le document d'entrée en relation, remis avant tout conseil, précise notre mode de rémunération.
Êtes-vous réglementés ?
Oui. Tous les conseillers sont immatriculés à l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers, membres de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l'AMF.
Quand faire le point sur son patrimoine ?
Avant une étape clé : départ à la retraite, héritage, achat ou vente d'un bien, création ou cession d'entreprise, naissance d'un enfant.
Puis-je être accompagné si je ne suis pas à Saint-Malo ?
Oui, nos conseillers accompagnent aussi à distance partout en France.
Prenez rendez-vous avec un conseiller près de Saint-Malo
Un premier échange permet de faire le point sur votre situation et de voir comment nous pouvons vous aider, sans engagement. Prendre rendez-vous ou écrire à Olivier depuis sa fiche.